公司采用项目经理制的工作方式，专户理财经理统一协调公司整体资源和相关业务部门，为客户提供从前端的产品设计到后端的合同签订以及最终的投资和客户服务。

　　1．一对一专户业务办理流程

　　第二步：资产管理人（交银施罗德）、资产委托人（客户）和资产托管人（银行）三方订立书面的资产管理合同，明确投资范围、投资金额、委托期限、管理费率、托管费率、业绩报酬提取比例、风险和收益预期等关键事宜。

　　第三步：当事人签署完毕所有相关法律文件，同时资产托管人为委托财产开设专门用于证券买卖的证券账户和资金账户。资产管理合同约定的全部委托财产到账，委托财产进入投资运作阶段。

　　第四步：专户理财经理为主的客户服务团队提供周到的客户服务。按照资产管理合同的约定，编制并向客户报送委托财产的投资报告，对报告期内委托财产的投资运作等情况做出说明。

　　2．一对多专户业务办理流程

　　第一步：资产管理人（交银施罗德）拟制资产管理合同草案并报中国证监会备案，获准发行后正式开始募集

　　第二步：在资产管理计划初始募集期内，资产委托人（客户）、资产托管人（银行）和交银施罗德三方签订资产管理合同

　　第三步：客户提交开户有关资料，完成开户手续，并划转委托资金到相应账户

　　第四步：计划募集结束，验资、备案等手续完成后正式运作

　　第五步：交银施罗德和银行专户理财团队提供持续的客户服务