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思:好方法,细思量

有些时候,只有好的想法往往是不够的,有效的方法比想法更重要。正确认识定期定额投资的特点,掌握定期定额投资的方法和技巧,才能帮助我们在投资道路上披荆斩棘、乘风破浪。根据您的投资目标、投资年限、收入支出情况确定定投每期投资金额。更多详情,请关注我们的【理财规划】。

行:轻松签订协议,投资一劳永逸

心动不如行动,成功的定投更需要行动。与其他各种投资相比,定投的办理可以说是轻松到极致,投资者只需到基金公司或代销机构办理一次申请手续后,以后每期扣款自动进行。选定一家银行、签订一份定投协议,开启定投就这么简单。

察:定投不搁浅,越投越爱投

签订了定投协议并不代表可以高枕无忧了。定投是长期规划,需要时不时去察看一下,就像爱需要常常灌溉。将定投进行到底,少不了您的细心耕耘。闲暇时察看一下,确保定投不搁浅;聪明地操作,也许可以带来更大的惊喜。在定投的时光里慢慢学投资,在定投的时光里好好经营爱。






在交行定投扣款周期有何规定?
—交行定投扣款周期设有按周扣款、按月扣款、按季扣款、每月最后一天扣款四个模式供选择。

在交行开通定投业务是否当天就进行扣款?
— 自定投业务开通后,将按申请书约定扣款日进行扣款。如约定日为签约日,则在次月进行首次扣款。

扣款当天恰逢非交易日如何处理?
—如遇到扣款日为非基金工作日,该期定期定额申购顺延至下一基金工作日提交,实际扣款日视为当期基金申购日。

扣款日前忘了打钱,扣款当天或者之后打可以吗?
—因借记卡账户内可用余额不足导致无法正常扣划约定金额的,当期定期定额申购申请失败,即使扣款日后账户内有足够余额,当期也不再补扣。为确保扣款日顺利扣款,建议您在扣款日前至少一个工作日 将约定金额存入账户中。
如连续三期申请失败,该定投协议将自动终止。

定投协议的哪些内容可以修改?
—定期定额协议可修改内容包括:约定扣款金额、约定扣款日期及定期方式。
如需修改,建议在扣款日前至少一个交易日提出申请。

按投资期限分为3年、5年、8年期的三种产品,划款频率均为每月。

首次划款日: 如开通申请在交易时间内,申请当日即从指定资金账户扣款;如开通申请在法定交易时间之后,则于申请次日扣款。

此后每次扣款将于每月的第一个交易日进行。

如扣款日账户余额不足,系统会自动于次日继续扣款,补扣延期跨月。并按实际扣款当日基金份额净值计算确认份额。

客户一次可以最多签订四个"定时不定额"基金定投协议。

客户可设置每月基金定投扣款日,如遇当月约定扣款日为非交易日,则顺延至下一个交易日扣款,并以实际扣款日的基金净值确认。

客户由于账户资金不足导致连续三次定投扣款失败,"定时不定额"基金定投计划将被终止,如要恢复需重新签订定投计划。为此,客户需在每月基金定投扣款日的15:00前保证账户资金有足够的余额。

在建行同一基金一个月中 可否设定多个扣款日?
—每月只能选择一天(每月1—28日)作为约定的扣款日。

在建行开通定投业务是否当天就进行扣款?
—自定投业务开通后,将按申请书约定扣款日进行扣款。如约定日为签约日,则在次月进行首次扣款。

扣款当天恰逢非交易日如何处理?
—如遇到扣款日为非基金工作日,该期定期定额申购顺延至下一基金工作日提交,实际扣款日视为当期基金申购日。

扣款日前忘了打钱,扣款当天或者之后打可以吗?
—因关联账户内可用余额不足导致无法正常扣划约定金额的,当期定期定额申购申请失败,即使扣款日后账户内有足够余额,当期也不再补扣。为确保扣款日顺利扣款,建议您在扣款日前至少一个工作日 将约定金额存入账户中。

定投协议的哪些内容可以修改?
—定期定额申请可修改,可修改内容包括:约定扣款金额、约定扣款日期。
如需修改,建议在扣款日前至少一个交易日提出申请。

在农行同一基金一个月中 可否设定多个扣款日?
—每月只能选择一天(每月1—25日)作为约定的扣款日。

在农行开通定投协议后,当天就能进行扣款吗?
— 您的申请将自下一基金工作日起按申请书的约定自动提交申购申请业务。如约定日为签约日,则在次月进行首次扣款。

扣款当天恰逢非交易日如何处理?
—如遇到扣款日为非基金工作日,该期定期定额申购顺延至下一基金工作日提交,实际扣款日视为当期基金申购日,顺延不跨月。

扣款日前忘了打钱,扣款当天或者之后打可以吗?
—因关联账户内可用余额不足导致无法正常扣划约定金额的,当期定期定额申购申请失败,即使扣款日后账户内有足够余额,当期也不再补扣。为确保扣款日顺利扣款,建议您在扣款日前至少一个工作日将约定金额存入账户中。
连续三个月未正常扣款,将自动终止该定投协议。

定投协议的哪些内容可以修改?
—定期定额申请可修改,可修改内容包括:约定扣款金额、约定扣款日期、协议终止日期。
如需修改,建议在扣款日前至少二个交易日提出申请。农行定期定额系统在扣款日前一日及当日(T-1、T日),不受理客户的修改。

目前投资者可使用农行卡和民生卡在交银施罗德公司网站"e网行基金直销系统"办理定投业务,定投申购费率最低至4折

投资者使用农行卡和民生卡开通我公司网站直销并成功登录完成定投签约后,即可设定定投协议,选择想要投资的基金产品、投资金额、扣款日期。

具体操作时有以下几点需要提醒投资人注意:
(1)每单只基金只能签订一个《网上交易定投协议》,即单只基金每月只能定投一次。
(2)直销设置的指定扣款日只能为每月的1日-28日。
(3)网上直销定期定额投资的最低限额为200元。
(4)首次扣款自投资人签订《网上交易定投协议》工作日(T日)的下一个工作日(T+1日)起(含T+1日)
     执行。若签订《网上交易定投协议》的工作日在当月指定扣款日(遇非交易日顺延)之后或与当月指定
     扣款日为同一天,则首次扣款从下月开始。
(5)如果投资人由于银行卡消磁、被盗、销户等情况需要做换卡业务,请务必将原定投协议终止,并进行定
     期定额业务解约,之后才能进行换卡。

收费方式: 建议选择后端收费模式,可降低手续费用(以交银施罗德旗下基金为例,
超过3年后端申购费会减至0.6%,超过5年会减至0)
扣款账户: 建议定为工资卡帐户
固定扣款日: 建议定为工资发放日之后,避免扣款失败影响收益
分红方式: 建议定为红利再投资